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Chez AUXOROBANK, nous accordons une importance particulière à la sécurité de nos services et à la prévention des utilisations frauduleuses ou illicites de notre plateforme.
Notre politique de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML – Anti-Money Laundering) et de connaissance du client (KYC – Know Your Customer) définit les principes appliqués pour vérifier nos clients, sécuriser nos services et prévenir les risques de fraude.
1. Notre engagement
AUXOROBANK met en œuvre des mesures destinées à prévenir et à détecter notamment :
- le blanchiment de capitaux ;
- le financement du terrorisme ;
- les activités frauduleuses ;
- l’usurpation d’identité ;
- l’utilisation abusive ou illicite de ses services.
Nos procédures de contrôle sont adaptées aux services proposés et aux exigences légales et réglementaires applicables.
2. Vérification de l’identité (KYC)
Dans le cadre de l’ouverture d’un compte ou de l’accès à certains services, AUXOROBANK peut procéder à la vérification de l’identité du client.
Selon la nature de la demande, nous pouvons notamment demander :
- une pièce d’identité officielle en cours de validité ;
- un justificatif de domicile récent ;
- des informations relatives à la situation professionnelle ;
- des informations complémentaires nécessaires à l’étude de la demande ;
- tout document justificatif nécessaire au traitement du dossier.
L’accès à certains services peut être conditionné à la réalisation des vérifications requises.
3. Contrôle des opérations
Afin de contribuer à la sécurité de ses services, AUXOROBANK peut effectuer des contrôles sur certaines opérations présentant un caractère inhabituel ou nécessitant des vérifications complémentaires.
Des informations ou justificatifs supplémentaires peuvent être demandés avant le traitement ou la finalisation d’une opération.
4. Évaluation des risques
Lorsque cela est applicable, l’évaluation du niveau de risque peut notamment tenir compte :
- du profil du client ;
- des services sollicités ou utilisés ;
- de la nature et de la fréquence des opérations ;
- des informations communiquées lors de l’entrée en relation ;
- des obligations légales et réglementaires applicables.
Cette approche permet d’adapter les mesures de vigilance aux caractéristiques de chaque situation.
5. Obligations du client
Le client s’engage à :
- fournir des informations exactes, complètes et à jour ;
- transmettre les documents justificatifs demandés ;
- répondre aux demandes de vérification dans les délais raisonnables ;
- informer AUXOROBANK de toute modification importante de sa situation ou de ses informations.
Le défaut de coopération ou la transmission d’informations inexactes peut entraîner un retard, une restriction de certains services ou, lorsque cela est justifié, un refus d’établir ou de poursuivre la relation.
6. Mesures de vigilance renforcée
Lorsque la situation présente un niveau de risque particulier, AUXOROBANK peut mettre en œuvre des mesures de vérification complémentaires.
Ces mesures peuvent notamment comprendre :
- une vérification approfondie de l’identité ;
- la demande de documents supplémentaires ;
- l’analyse détaillée de certaines opérations ;
- la demande d’informations complémentaires ;
- un suivi renforcé de certaines opérations ou de la relation.
7. Refus ou suspension des services
AUXOROBANK peut refuser une demande, suspendre temporairement certaines fonctionnalités ou mettre fin à une relation lorsque les vérifications nécessaires ne peuvent pas être réalisées, lorsque des informations essentielles ne sont pas fournies ou lorsqu’un risque de fraude, d’utilisation illicite ou de non-conformité est identifié.
Ces mesures sont prises conformément aux conditions contractuelles et aux dispositions légales et réglementaires applicables.
8. Protection des données
Les informations recueillies dans le cadre des procédures de vérification et de conformité sont traitées de manière confidentielle et conformément aux règles applicables en matière de protection des données personnelles.
Le traitement des données est effectué conformément à notre Politique de confidentialité, au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) et aux dispositions applicables en République de Lituanie.
9. Actualisation des informations
Afin de maintenir des informations exactes et à jour, AUXOROBANK peut demander à ses clients de renouveler ou de compléter certaines informations et certains documents justificatifs au cours de la relation.
Les clients s’engagent à communiquer les informations nécessaires à la mise à jour de leur dossier.
10. Contact
Pour toute question concernant notre politique AML/KYC ou nos procédures de vérification, vous pouvez nous contacter :
AUXOROBANK
Ukmergės g. 322-1
LT-12106 Vilnius
Lituanie
E-mail : support@auxorobank.com
Téléphone : +370 5 3232 865
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